La ciudad de Cardona es la nueva meca del mercado financiero clandestino en Uruguay

Lo que las constituye en dos ciudades con una intensa vida comercial, por encontrarse en una zona agrícola ganadera muy importante, y por ser dos ciudades de tránsito hacia el Sur y centro del país.

Como se recordará, tal como se informó semanas atrás, las autoridades policiales han expresado su preocupación porque estas dos ciudades, por ser lugares justamente de paso, puedan estar siendo utilizadas como zona de tránsito para el transporte de estupefacientes. Una situación que ha venido siendo controlada.

Pero ahora, un informe periodístico realizado por los colegas del periódico Centenario pone en evidencia que en la ciudad de Cardona funcionan al menos siete lugares que "se dedican a cambiar y comprar dólares y cheques" en medio de una estructura clandestina que obtiene pingües beneficios. Evaden impuestos, comparten gastos operativos al funcionar como anexo de otras actividades comerciales y en algunos casos operan como prestamistas con alto porcentaje de interés.

Son la muestra de un mercado que todos ven pero nadie habla, a pesar de algunas secuelas visibles y dolorosas.

El informe realizado por los colegas de Centenario agrega que "estos centros de operaciones clandestinas constituyen más del doble de los bancos legítimamente establecidos en la ciudad, lo que ha atenuado considerablemente el movimiento de estos últimos".

"Cualquier persona que se enfrente ante la posibilidad de realizar una transacción de moneda extranjera, sin importar el monto de la misma, recibirá un contundente consejo: cambiarlo en alguna de las no menos de siete casas de cambio instaladas en pleno radio céntrico de la ciudad de Cardona. Las mismas ofrecen importantes ventajas comparativas con la banca establecida. Funcionan como anexo de casas comerciales, lo que minimiza los costos operativos, y en la mayoría de los casos pocos disimulan este rubro no declarado". La posibilidad de que el dinero pueda ser apócrifo cada vez tiene menos incidencia en la voluntad de la gente". El informe agrega que ninguna de estas casas de cambio cumple con el marco regulatorio y tributario impuesto para este tipo de empresas, y que es controlado por el Banco Central y la Dirección General Impositiva. Una operativa comercial que "domina el mercado cambiario de la ciudad" y que "en los mejores días se estima pueden alcanzar un movimiento de U$S 20.000", donde el organismo de contralor es la Superintendencia de Instituciones Financieras del Banco Central del Uruguay que aplica un marco regulatorio tributario para controlar y garantizar las operaciones de cambio de moneda.

En la actualidad esta actividad comercial no se está controlando, ya que como se expresa en esta investigación "en Cardona, ninguna empresa tributa por estos conceptos y no existen cambios registrados ante el Banco Central, ni siquiera comercios que lo declaren como subrubro". *